郵便局、投資信託の販売開始

こんにちは、自分年金・実践者の佐藤光一（ピカイチ先生）です。
2001年に生活設計を見直し、資産運用を始めました。
今回は、『郵便局、投資信託の販売開始』について考えました。


　　　　　　　　　　　　　　　郵便局、投資信託の販売開始　


　10月3日、郵便局での投資信託の販売が開始された。販売方法や顧客対応に興味があり、早速に郵便局へ出向き説明を受けた。

　投資信託を販売するには、証券外務員資格が必要である。このため、担当職員は限られる。地元で投資信託を販売するのは、本局のみであった。残念ながら、最寄りの郵便局では購入することはできなかった。

　本局に出向き、投資信託の購入を申し出た。最初に、投資信託の購入歴を問われたので、未経験である旨を伝えた。（嘘も方便、業務調査上必要な手続きのためお許しを）

　投資信託のしくみやリスクについて、パンフレットに沿って説明を受けた。懇切丁寧な説明である。購入する旨を伝えると、まだ説明不足であり、販売できないと言われた。購入者のリスク許容度の調査と個々の商品説明が必要であり、購入までにはトータルで2時間必要とのこと。

　更に、年収と預貯金額を申告する必要があるとのこと。年収と預貯金額からリスク許容度を判定し、その範囲内でしか投資信託を販売できないとのこと。

　ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）顔負けの対応である。投資経験がない方への対応としては、当然必要なことである。しかし、採算面には疑問を感じる。民営化後も同レベルのサービスを継続できるのかが不安である。

　ところで、局員の一言が印象に残った。郵便局での投資信託の販売は、投資に関する国民への「教育」も兼ねていますと。政策の一部であるということか・・・

　いずれにせよ、教育は学校の専門特許という発想は古い。社会の変化に伴い、新たに学ぶべきことが増えている。当然のことながら、学校のみでは対応できない。ことお金に関しては、身近な生活が経済の原点であり、教育の最先端である。



■今日の記念写真
　キンカンに黒アゲハの幼虫がいます。（→こちら）

■Ｉターン田舎暮らし
　1994年に東京を離れ、始めた田舎暮らし。
　これまでに、庭先に根付いた仲間たち。
　その様子を、写真で紹介しています。
　個性豊かな、「庭先で出逢える、わが家の仲間たち」です。

■佐藤光一の自己紹介
　ネット通勤・実践者として事業の側面から、自分年金・実践者として家計の側面から、事業と家計のトータル管理を実践。「ピカイチ生活経営塾」主宰。



この日記は、メルマガ「ピカイチ生活経営便り」からの抜粋です。
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(2005年10月17日)